תכנון לקראת פרישה
להיות מוכנים ליום שאחרי, בלי הפתעות
פרישה לא מתרחשת "פתאום" – היא שלב טבעי בחיים של כל אחד מאיתנו.
זה הרגע שבו כל מה שחסכנו ועבדנו עבורו מתחיל לעבוד בשבילנו.
כדי שהכסף באמת יספיק לכם לשנים שאחרי העבודה,
חשוב לעשות סדר מראש – לא לחכות לרגע האחרון, ולא לגלות בדיעבד שאפשר היה הרבה יותר.
אני כאן כדי לעזור לכם למצוא את הכסף שצברתם,
ולבנות פרישה שתשמור על רמת החיים שאתם רוצים – בצורה מתוכננת ולא מקרית.
על מה מסתכלים בתכנון פרישה?
ביחד נעבור על כל השאלות החשובות, למשל:
- איפה נמצאים כספי הפנסיה והחיסכון שלכם?
- כמה דמי ניהול אתם משלמים, והאם אפשר לשלם פחות?
- האם רמת הסיכון היום מתאימה למי שאתם ולעתיד שאתם עומדים אליו?
- האם הכספים שלכם מנוהלים בצורה שמנצלת הטבות מס ואפשרויות שונות?
- האם התכנית הפנסיונית שלכם גמישה לשינויים בחיים, בחקיקה ובמיסוי?
- האם יש לכם כיסוי ביטוחי שמתאים לשלב הפרישה?
על כל זה נענה ביחד, בצורה מסודרת וברורה.
איך נראה תהליך תכנון פרישה?
תהליך תכנון פרישה בנוי מכמה שלבים, שמחברים את כל התמונה מקצה לקצה
פגישת היכרות ותכנון רצונות
מדברים על איך אתם מדמיינים את הפרישה, מה חשוב לכם, ומה המצב כיום.
מיפוי כל הכספים והנכסים
פנסיות, קופות, קרנות, ניירות ערך, ביטוחים ועוד – הכל נאסף לתמונה אחת ברורה.
ניתוח הממצאים
בודקים איפה אפשר לצמצם עלויות, להפחית מס, למנוע כפילויות ביטוחיות ולשפר תנאים.
בניית תכנית פרישה מותאמת
יוצרים תכנית שמטרתה למקסם את כספי הפרישה שלכם לטווח הקצר, הבינוני והארוך.
ליווי מקצועי ביישום
עזרה מול חברות ביטוח, גופים מוסדיים, בתי השקעות ורשויות – כדי שהדברים באמת יקרו בפועל.
המטרה של כל התהליך הזה פשוטה:
שכשיגיע יום הפרישה – תדעו בדיוק איפה אתם עומדים,
ותוכלו להרגיש שקטים ובטוחים עם מה שבניתם.
פרישה פעילה ובריאה מתחילה בתכנון נכון
רוצים לקבוע פגישה היכרות ללא עלות?
אם אתם מעל גיל 50 ומחזיקים בהון עצמי נזיל של 300,000 ₪ ומעלה, נשמח שתבחרו מועד שנוח לכם. בפגישה נבחן את ההתנהלות הפיננסית ונבדוק אפשרויות ליווי אחראי וארוך טווח.
מעדיפים שנחזור אליכם?
השאירו שם וטלפון ונחזור אליכם בהקדם